并在当天或第二个营业日进行交割的外汇交易；②远期外汇交易，指外汇买卖成交后，根据合同规定在约定的到期日，按约定的汇率办理收付交割的外汇交易。根据交割日是否固定，可分为固定交割日的远期外汇交易和选择交割日的外汇交易等。期权交易也是远期外汇交易的范畴。它是指在外汇期货交易中，合同持有人具有执行或不执行合同的选择权利。它有两种基本形式，即看涨期权和看跌期权；③套汇与套利。套汇是指在同一时间内，利用两地汇率差异买卖外汇取得差额利益的外汇交易，它分为地点套汇和时间套汇两种；套利是利用两地利差进行短期投资赚取利润的外汇交易。
7.外汇管理是指一个国家通过法律、法令、条例等形式对外汇资金的收入或支出、输入或输出、存款或放软，对本国货币的兑换以及对外汇汇率所进行的管理。外汇管理的对象分为对人、对物和对地区三种。目前世界各国对外汇管理的情况有三种类型：①实行严格外汇管理的国家和地区；②实行部分外汇管理的国家和地区；③放松外汇管理的国家和地区。外汇管理的主要内容有贸易外汇、非贸易外汇、资本输出入、汇率、黄金等方面。
三、国际货币制度和国际金融机构
1.国际货币制度是为适应国际贸易和国际支付的需要，各国政府对货币在国际范围内发挥世界货币职能所确定的原则、采取的措施和建立的组织形式。它所包括的内容为：①各国货币比价的确定；②各国货币的兑换性与对国际支付所采取的措施；③国际储备资产的确定；④国际结算的原则；⑤黄金外汇的流动与转移是否自由。
2.国际货币制度经历了国际金本位制度、战后以美元为中心的固定汇率制度和70年代从来的浮动汇率制度。另外还有50年代末逐渐形成的欧洲货币体系（区域性的国际货币制度）。对战后的固定汇率、浮动汇率和欧洲货币体系产生的背景、内容和作用要深入地理解和重点掌握。
3.国际储各是指各国政府为了弥补国际收支逆差和保持汇率稳定以及应付紧总支付的需要持有的国际间可以接受的一切资产。国际储备由黄金、外汇、在基金组织的储备头寸和特别提款权四个部分构成。国际储备的作用：①弥补国际收支逆差；②维持本国货币对外汇率的稳定；③向外借款的信用保证。由于美元危机的加深，美元地位的下降，国际储备向多元化发展。国际储备的管理一个是规模的确定，第二个是各种储备资产、主要是外汇储备结构管理。对适度储备水平和外汇储备的比例关系要仔细研究和把握。
4.国际金融机构是指从事国际金融事务的协调和管理，旨在稳定和发展世界经济而进行国际金融业务的起国家组织机构。战后全球性国际金融机构有国际货币基金组织和世界银行集团；地区性国际金融机构有亚洲开发银行等。
5.国际货币基金组织正式成立于1946年3月，总部设在华盛顿。它是联合国的一个专门机构。其宗旨或根本目的是维持外汇汇率的稳定，其基本机能是通过向会员国提供短期资金，帮助解决国际收支的不平衡。国际货币基金组织的资金来源为：①会员国的基金份额；②向会员国借款；③出售黄金。它的业务活动主要是融通资金，向会员国提供的贷款种类有：①普通贷款；②出口波动补偿贷款；③缓冲库存贷款；④石油贷款；⑥中期贷款；⑥信托基金贷款；⑦补充贷款；⑧扩大资金贷款。我国是国际货币基金组织的创始国，但席位一直被台湾占据，1980年4月17日恢复了我国的席位。
6.世界银行是1944年7月布雷顿森林会议后与国际货币基金组织同时产生的另一个国际金融机构。它的资金来源：①会员国交纳的股金；②向国际金融市场借款；③出让债权；④利润收入。其主要业务活动是向会员提供贷款和技术援助。我国也是世界银行的创始国，1980年5月15日才恢复了我国的合法席位。 |
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